发布人:管理员 发布时间:2014-06-26
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美国即将实施《海外帐户税务合规法案》(FATCA),本港银行正就此部署,当中渣打香港近周已率先更新开户程序,要求客户开设新户口时申报是否美国公民.有银行界表示,本港银行需要在一四年中逐步落实FATCA,因牵涉业务范围广,料经营成本将大大增加.
开支沉重 生意难做
美国实施FATCA旨在防止海外公民逃税,但牵连全球金融业,本港银行难幸免.除新客户外,银行须审查现有客户是否美国公民,若属美国籍则须向美国政府申报.有银行家直言,有关规例将为银行带来沉重开支,大叹银行生意愈来愈难做.
该名银行家续称,现正从电脑系统入手,翻查客户个人资料,例如出生地、通讯地址、电话等,甚至自动转帐与汇款纪录均须查阅,搜寻客户是否属於美国籍的蛛丝马迹;因客户人数众多,将由大额客户开始逐步审查,不排除须致电旧客户索取资料,及要求补交身份证明文件.
渣打牵头改开户程序
为应付FATCA,渣打香港已牵头变更开户程序,该行发言人表示,会不时更新内部指引及程序,以符合营运地区的法规,因此近更新开户程序,逐步配合即将实施的FATCA;由於法案遍及全球,新程序将全球实施.滙丰银行表示,开户程序暂未有变更.
金融管理局发言人表示,根据有关打击洗黑钱及恐怖分子筹集资金条例,金融机构与客户建立关系前须执行尽职审查,包括向客户索取国籍资料.
银行可因应海外税务法例,要求客户提供其他个人资料及证明,例如其外国公民身份.对於有客户因拒绝申报是否美国公民,遭银行拒绝开户,金管局指这属银行商业决定,当局不宜评论个别个案.
FATCA牵连甚广,本港强积金计划同受影响,早前信托人公会已致函美国政府,要求豁免本港强积金计划登记为FATCA的参与机构,惟业界预期获豁免机会不大.若海外金融机构不登记为FATCA的参与机构,明年起其源自美国的收入将被徵收高达三成的预扣税.
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